Ισπανία: ταυτοποίηση μέσου πληρωμής στα τυχερά παιχνίδια για το ξέπλυμα χρήματος

Νέοι κανόνες για το ξέπλυμα χρήματος στα τυχερά παιχνίδια της Ισπανίας απαιτούν από την Τετάρτη 28 Οκτωβρίου την ταυτοποίηση κάθε μέσου πληρωμής με τον λογαριασμό του παίκτη που το χρησιμοποιεί. Οι αδειοδοτημένοι πάροχοι online παιχνιδιών πρέπει να επιβεβαιώνουν ότι ο κάτοχος του λογαριασμού είναι το ίδιο πρόσωπο με τον κάτοχο της κάρτας, του τραπεζικού λογαριασμού ή του ηλεκτρονικού πορτοφολιού, και για καταθέσεις και για αναλήψεις, όπως μεταδίδει το iGB.

Η υποχρέωση περιλαμβάνεται στο βασιλικό διάταγμα 813/2026, το οποίο δημοσιεύθηκε στις 8 Οκτωβρίου και τροποποιεί 11 βασιλικά διατάγματα του χρηματοπιστωτικού τομέα, ανάμεσά τους τους κανόνες ταυτοποίησης της νομοθεσίας για το ξέπλυμα χρήματος. Αρμόδιο για την έκδοσή του ήταν το υπουργείο Οικονομίας, Εμπορίου και Επιχειρήσεων. Στην πράξη, ένας επαληθευμένος λογαριασμός παίκτη δεν αρκεί: κάθε κάρτα, τραπεζικός λογαριασμός ή πύλη πληρωμών πρέπει να αποδεικνύεται ότι ανήκει στον παίκτη.

Νέοι λογαριασμοί τώρα, παλιοί έως τον Απρίλιο

Ο έλεγχος εφαρμόζεται άμεσα στους νέους λογαριασμούς. Οι υφιστάμενοι πελάτες έχουν περιθώριο έως τις 28 Απριλίου 2027, σύμφωνα με το πρακτορείο EFE. Στο μεταξύ μπορούν να καταθέτουν και να παίζουν, αλλά δεν μπορούν να κάνουν ανάληψη κερδών μέχρι να ολοκληρωθεί η ταυτοποίηση. Αν δεν έχει επιβεβαιωθεί αντιστοίχιση έως την προθεσμία, ο πάροχος υποχρεούται να κλείσει τον λογαριασμό, να ενημερώσει τη DGOJ και να επιστρέψει ολόκληρο το υπόλοιπο, μαζί με τα κρατημένα κέρδη.

Γιατί επιβλήθηκε ο έλεγχος

Κατά το EFE, το μέτρο στοχεύει την πλαστοπροσωπία: ο αριθμός των σχετικών καταγγελιών αυξήθηκε 12% το 2025 και έφτασε τις 8.675. Το διάταγμα επεκτείνει σε όλους τους παίκτες μια αρχή που η DGOJ είχε προτείνει μόνο για παίκτες σε κίνδυνο, στο πλαίσιο του σχεδίου δοκιμής εντοπισμού κινδύνου. Εκεί, όσοι επισημαίνονταν θα έπρεπε να χρησιμοποιούν μέσα πληρωμής στο όνομά τους. Τώρα η απαίτηση καλύπτει κάθε παίκτη.

Πίεση χρόνου και το αίτημα της Jdigital

Η προθεσμία του Απριλίου πέφτει ένα μήνα μετά την αναμενόμενη έναρξη των εθνικών ορίων κατάθεσης τον Μάρτιο του 2027, που θα περιορίζουν τη συνολική δαπάνη σε όλους τους παρόχους στα 700 ευρώ την ημέρα. Σύμφωνα με το iGB, οι πάροχοι δουλεύουν χωρίς αναλυτικές οδηγίες. Η ένωση online τυχερών παιχνιδιών Jdigital ζήτησε από τις αρχές να δημοσιεύσουν ερμηνευτικό οδηγό για ασφάλεια δικαίου, όπως μετέδωσε το Sector del Juego. Το iGB ανέφερε ότι ζήτησε σχόλιο από τη Jdigital.

Τι δείχνει η ισπανική ρύθμιση για την Ελλάδα

Για τους Έλληνες αδειοδοτημένους παρόχους, που λειτουργούν στο ίδιο ευρωπαϊκό πλαίσιο για το ξέπλυμα χρήματος, το ισπανικό παράδειγμα δείχνει πού κρίνεται στην πράξη ένας τέτοιος κανόνας. Χρειάζεται αξιόπιστος τρόπος επιβεβαίωσης του ονόματος πίσω από κάθε κάρτα, τραπεζικό λογαριασμό και ηλεκτρονικό πορτοφόλι, σε καταθέσεις και αναλήψεις. Το δεύτερο ζήτημα αφορά το σύνολο της πελατειακής βάσης, που πρέπει να περάσει από έλεγχο μέσα σε έξι μήνες. Όσοι έπαιζαν με κάρτα συγγενικού ή τρίτου προσώπου θα χρειαστούν νέο μέσο στο όνομά τους για να εισπράξουν.

Κατά το iGB, το μπλοκάρισμα των αναλήψεων έως την ολοκλήρωση του ελέγχου ενέχει κίνδυνο περισσότερων παραπόνων και αιτημάτων υποστήριξης τη στιγμή που ο παίκτης θέλει πρόσβαση στα χρήματά του.

Το επόμενο ορόσημο για την ισπανική αγορά είναι η 28η Απριλίου 2027: μέχρι τότε πρέπει να έχει ολοκληρωθεί η ταυτοποίηση των υφιστάμενων λογαριασμών, με τους παρόχους να περιμένουν ακόμη τον ερμηνευτικό οδηγό που ζήτησε η Jdigital.