Španielsko: overenie platobnej metódy pri online stávkovaní proti praniu špinavých peňazí

Španielski licencovaní operátori online hazardu musia od stredy overovať, či majiteľ hráčskeho účtu je tá istá osoba ako majiteľ platobnej metódy, ktorou vkladá peniaze alebo si vyberá výhry. Pravidlá proti praniu špinavých peňazí pre online stávkovanie prináša kráľovský dekrét 813/2026, ktorý vyšiel 8. októbra, píše iGB.

Dôvodom je zneužívanie cudzej totožnosti

Podľa agentúry EFE, ktorú cituje iGB, opatrenie mieri na zneužívanie cudzej totožnosti. Sťažností na tento typ podvodov v roku 2025 medziročne pribudlo 12 percent na 8 675.

Dekrét vydalo ministerstvo hospodárstva, obchodu a podnikania. Mení jedenásť kráľovských dekrétov vo finančnom sektore, vrátane pravidiel overovania totožnosti v španielskej úprave proti praniu špinavých peňazí.

Povinnosť zároveň rozširuje pravidlo, ktoré regulátor hazardu DGOJ navrhol pôvodne len pre rizikových hráčov. V jeho návrhu testu na odhaľovanie rizika mali označení zákazníci používať platobné metódy na vlastné meno. Po novom to platí pre každého hráča.

Nové účty hneď, existujúce do 28. apríla 2027

Overený hráčsky účet už nestačí. Operátor musí preukázať, že každá karta, bankový účet alebo platobná brána patrí hráčovi, a to pri vklade aj pri výbere.

Na adaptáciu dali tvorcovia dekrétu operátorom aj hráčom šesť mesiacov. Pri nových účtoch sa kontrola robí okamžite, existujúci zákazníci majú čas do 28. apríla 2027. Počas prechodného obdobia môžu dotknutí hráči ďalej vkladať a hrať, výhry si však nevyberú, kým kontrola neskončí. Ak sa zhoda do termínu nepreukáže, operátor musí účet zavrieť, oznámiť to DGOJ a vrátiť celý zostatok vrátane zadržaných výhier.

Technická stránka a žiadosť Jdigitalu o výklad

Operátori musia najskôr vyriešiť technickú stránku veci. Platformy musia spoľahlivo overiť, na aké meno je vydaná každá karta, bankový účet či e-peňaženka, pri vklade aj pri výbere. Existujúcu klientsku základňu musia prejsť do apríla.

Kto doteraz hral s kartou partnera alebo príbuzného, bude si musieť pred výberom prepnúť na vlastnú. Podľa iGB hrozí, že blokovanie výberov do dokončenia kontroly prinesie viac sťažností a podnetov na zákaznícku podporu práve v momente, keď hráči chcú mať peniaze k dispozícii.

Operátori pracujú bez podrobnejšieho usmernenia. Asociácia online hazardu Jdigital preto podľa Sector del Juego požiadala úrady o vydanie výkladovej príručky, ktorá by priniesla jasnosť a právnu istotu.

Povinnosť platí pre operátorov licencovaných v Španielsku

Kráľovský dekrét 813/2026 je španielsky národný predpis. Podľa iGB sa nová povinnosť vzťahuje na operátorov online hazardu, ktorí majú licenciu v Španielsku. Či by sa podobná požiadavka mohla objaviť v licenčných podmienkach pre držiteľov slovenských licencií, zo správy iGB nevyplýva, venuje sa len španielskemu trhu.

Aprílový termín zároveň prichádza mesiac po tom, ako sa očakáva spustenie celoštátnych limitov vkladov. Tie majú podľa iGB obmedziť výdavky hráča naprieč všetkými operátormi na 700 eur denne a na trh majú vstúpiť v marci 2027.