Πρόστιμο 5 εκατ. λιρών στη Rank Group από τη Gambling Commission για AML

Η Rank Group συμφώνησε να καταβάλει 5 εκατομμύρια λίρες (6,6 εκατ. δολάρια) στο πλαίσιο ρυθμιστικού διακανονισμού με την Επιτροπή Τυχερών Παιχνιδιών της Βρετανίας (Gambling Commission), μετά από έρευνα που εντόπισε αδυναμίες στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και στην κοινωνική ευθύνη σε καζίνο του ομίλου. Η ανακοίνωση έγινε την Τετάρτη 7 Οκτωβρίου και ο διακανονισμός καλύπτει τις εταιρείες Grosvenor Casinos Limited, Grosvenor Casinos (GC) Limited και Gaming Group Limited, σύμφωνα με το Casino.org.

Η Rank Group λειτουργεί 51 καζίνο στη Μεγάλη Βρετανία και ελέγχει, μεταξύ άλλων, τις μάρκες Grosvenor Casino, Mecca Bingo και Enracha. Πέρα από το ποσό, η εταιρεία υποχρεούται σε έλεγχο από ανεξάρτητο τρίτο μέρος, ο οποίος θα κρίνει αν εφαρμόζει αποτελεσματικά τις πολιτικές και τους ελέγχους της για AML και υπεύθυνο παιχνίδι.

Αδυναμίες AML και ασαφείς πολιτικές

Κατά την Επιτροπή, οι επιχειρήσεις καζίνο της Rank δεν είχαν επικαιροποιήσει τις πολιτικές τους ώστε να αντιστοιχούν στις αλλαγές των κανονισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από το 2020, με αποτέλεσμα λανθασμένες κατατάξεις κινδύνου πελατών. Όπως μεταδίδει το SBC News, η διοίκηση των καταστημάτων αποφάσιζε χωρίς επαρκή κεντρική εποπτεία συμμόρφωσης, ενώ πελάτες με υψηλότερο κίνδυνο νομιμοποίησης έπαιζαν χωρίς επαρκείς ελέγχους προέλευσης κεφαλαίων (SoF) και περιουσίας (SoW).

Η πολιτική για τα κρυπτονομίσματα ήταν ασαφής: το προσωπικό αρκούνταν στη διαπίστωση ότι τα κρυπτοστοιχεία είχαν μετατραπεί σε στερλίνες, χωρίς να εξετάζει την προέλευση ή τη νομιμότητά τους. Εργαζόμενοι κατέταξαν ως «συνήθη κίνδυνο» έναν Κινέζο φοιτητή και χρήστες κρυπτονομισμάτων, αν και οι εσωτερικές πολιτικές απαιτούσαν υψηλότερη κατάταξη και άμεση ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια.

Πελάτες που έχασαν χρήματα χωρίς παρέμβαση

Σε μία περίπτωση, πελάτης έχασε 50.000 λίρες (66.000 δολάρια) χωρίς να καταγραφεί καμία ενέργεια για υπεύθυνο παιχνίδι. Σε άλλη, πελάτης κέρδισε περίπου 260.000 λίρες σε σύντομο διάστημα και στη συνέχεια έχασε το μεγαλύτερο μέρος τους μέσα σε 12 ημέρες, χωρίς καταγεγραμμένη παρέμβαση. Το SBC News αναφέρει ότι από αυτό το ποσό χάθηκαν 250.000 λίρες.

Σε τρίτη περίπτωση, πελάτης επέστρεψε σε καζίνο μετά από περίοδο αυτοαποκλεισμού και έχασε 25.000 λίρες πριν η εταιρεία προβεί σε ενέργεια για υπεύθυνο παιχνίδι. Το SBC News προσθέτει περιστατικό πελάτη που έχασε 200.000 λίρες σε δύο επισκέψεις, χωρίς φωτογραφική ταυτότητα ή αποδεικτικό εισοδήματος στο αρχείο.

Τι σημαίνει ο διακανονισμός για τη Rank Group

Ο διακανονισμός δεν ήταν έκπληξη. Η εταιρεία είχε προτείνει η ίδια την καταβολή 5 εκατ. λιρών για «ιστορικές αδυναμίες συμμόρφωσης» στα Grosvenor Casinos και είχε δεσμεύσει αντίστοιχο ποσό, όπως ενημέρωσε το Χρηματιστήριο του Λονδίνου. Οι δύο πηγές διαφέρουν ως προς τον χρόνο: το Casino.org τοποθετεί τη σχετική ενημέρωση στο δεύτερο τρίμηνο του Ιουλίου, το SBC News στα ετήσια αποτελέσματα του Αυγούστου. Κατά το SBC News, επειδή το ποσό είχε προβλεφθεί, ο διακανονισμός δεν επηρεάζει τα κέρδη του ομίλου και δεν προκάλεσε πτώση της μετοχής.

Ο όμιλος δήλωσε ότι οι διορθωτικές ενέργειες «έχουν σε μεγάλο βαθμό ολοκληρωθεί», κατά το SBC News. Την ίδια στιγμή, ο διευθύνων σύμβουλος Richard Harris έχει προειδοποιήσει ότι ο πιθανός διπλασιασμός του φόρου Machine Games Duty (MGD) μπορεί να εξαλείψει το ένα τρίτο του χαρτοφυλακίου της Rank.

Το πλαίσιο επιβολής

«Οι μεγαλύτερες υποθέσεις επιβολής συνδέονται συχνά με το διαδικτυακό τζόγο, αλλά, όπως δείχνει η σημερινή ανακοίνωση, οι κίνδυνοι από αδυναμίες στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων και στην κοινωνική ευθύνη είναι εξίσου παρόντες στον κλάδο των φυσικών καταστημάτων», δήλωσε η Sue Young, εκτελεστική διευθύντρια λειτουργιών της Επιτροπής. Κάλεσε όλους τους φορείς με φυσικά καταστήματα να εξετάσουν προσεκτικά την υπόθεση, ώστε να μην αντιμετωπίσουν «δαπανηρή και αναπόφευκτη δράση της Επιτροπής».

Η υπόθεση έρχεται ύστερα από σειρά ενεργειών της Επιτροπής. Η Evolution συμφώνησε τον περασμένο μήνα διακανονισμό 4,75 εκατ. λιρών (6,42 εκατ. δολαρίων), αφού παιχνίδια της βρέθηκαν σε ιστότοπους που απευθύνονταν στη Μεγάλη Βρετανία χωρίς άδεια. Το SBC News καταγράφει επίσης ότι οι Bet St George και BresBet είδαν τις άδειές τους να αναστέλλονται και στη συνέχεια σταμάτησαν τη δραστηριότητά τους, ότι η άδεια της Ken Howells ανεστάλη και ότι η QuinnBet διατάχθηκε να πληρώσει 609.104 λίρες. Οι υποθέσεις ακολούθησαν την κατάταξη του κλάδου λογισμικού τυχερών παιχνιδιών σε «μεσαίο κίνδυνο» νομιμοποίησης εσόδων στις αρχές Αυγούστου.

Η επόμενη υποχρέωση για τη Rank Group είναι ο ανεξάρτητος έλεγχος που απαιτεί η Επιτροπή για τις πολιτικές και τους ελέγχους AML και υπεύθυνου παιχνιδιού της εταιρείας.