랭크 그룹 과징금 500만 파운드…영국 도박위원회, 그로스베너 카지노 위반 적발

랭크 그룹 과징금이 500만 파운드, 약 660만 달러로 확정됐다. 영국 도박위원회(Gambling Commission)는 10월 7일 자금세탁방지(AML)와 책임도박 의무 위반을 이유로 이 규제 합의금을 발표했다. 조사 대상은 그로스베너 카지노 계열 3개 법인이 운영하는 영국 내 오프라인 카지노 51곳이다.

합의금은 어디로 가나

합의는 그로스베너 카지노 리미티드, 그로스베너 카지노(GC) 리미티드, 게이밍 그룹 리미티드 등 3개 법인에 적용된다. 갬블링뉴스에 따르면 이 법인들은 영국 전역에서 카지노 51곳을 운영한다. 위원회는 이번 조치를 규제 합의(regulatory settlement)로 발표했고, 합의금은 정부 통합기금(Consolidated Fund)으로 들어간다.

카지노오알지는 랭크 그룹이 자금세탁방지와 책임도박 정책, 통제가 제대로 작동하는지 평가받는 제3자 감사도 받아야 한다고 보도했다.

이번 지급은 예고된 것이었다. 랭크 그룹은 7월 2분기 실적에서 그로스베너 카지노의 "과거 규정 준수 실패"와 관련해 500만 파운드 지급을 제안했고, 당시 위원회는 이를 "수용할 의향"이라고 밝혔다고 카지노오알지는 전했다. SBC뉴스는 랭크 그룹이 8월 연간 실적에서 같은 금액을 이미 충당금으로 설정했다고 보도했다. 그룹 이익에 영향이 없고 주가 하락도 없었다는 설명이다.

자금세탁방지에서 드러난 문제

위원회는 랭크 그룹이 2020년 자금세탁규정(Money Laundering Regulations) 개정 내용을 자체 AML 정책에 반영하지 않았다고 밝혔다. 자금세탁 위험이 높은 고객에게 일관되지 않은 결정이 내려지도록 정책이 방치됐고, 일부 정책은 불명확해 고위험 고객에 부적절한 위험등급이 매겨졌다. 고위험 자금 출처가 충분한 감독 없이 사용된 사례도 있었다. 자체 정책이 요구하는 상황에서도 강화된 고객확인(EDD)이 이뤄지지 않은 점도 확인됐다.

SBC뉴스는 구체적인 정황을 더했다. 현장 경영진에 결정 권한이 주어졌지만 중앙의 규정 준수 감독이 충분하지 않았고, 고위험 고객이 자금 출처(SoF)와 재산 출처(SoW) 확인을 제대로 받지 않은 채 게임을 할 수 있었다. 암호화폐 정책도 불명확해 직원들은 가상자산이 파운드화로 전환됐는지만 확인하면 됐고, 자산의 출처나 적법성은 살피지 않았다. 내부 정책상 고위험으로 분류하고 즉시 강화된 고객확인을 해야 했던 중국인 유학생과 암호화폐 이용자가 직원에 의해 '표준 위험'으로 분류된 사례도 조사에서 나왔다.

고객 피해 사례

책임도박 측면에서는 개입이 이뤄지지 않은 사례가 여러 건 확인됐다. 한 고객은 단기간에 5만 파운드를 잃었지만 안전도박 상호작용이 전혀 없었다. 다른 고객은 약 26만 파운드를 딴 뒤 12일 만에 그중 25만 파운드를 잃었고, 이 기간에도 안전도박 상호작용 기록은 없었다. 자발적 이용제한 기간이 끝난 뒤 카지노로 돌아온 고객이 2만5천 파운드를 잃은 뒤에야 개입이 이뤄진 사례도 있었다.

SBC뉴스는 두 차례 방문에 걸쳐 20만 파운드를 잃은 고객의 사진 신분증이나 소득 증빙이 기록에 없었다는 사례도 전했다.

오프라인 사업자에 대한 경고

수 영 이사는 "대규모 제재 사례는 주로 온라인 도박과 연결돼 왔지만, 오늘 발표에서 보듯 자금세탁방지와 책임도박 실패 위험은 오프라인 부문에서도 똑같이 살아 있다"고 말했다. 그는 "모든 오프라인 사업자가 이 사례를 면밀히 살펴 자신의 사업이 같은 실수를 반복하지 않도록 해야 한다"며 그렇지 않으면 "비용이 큰 위원회 조치"를 피할 수 없을 것이라고 경고했다.

최근 몇 달간 위원회의 제재는 이어졌다. 카지노오알지에 따르면 에볼루션은 지난달 475만 파운드, 약 642만 달러의 합의금을 냈다. SBC뉴스는 베트 세인트 조지와 브레스벳이 자금세탁방지 문제로 라이선스가 정지된 뒤 영업을 중단했고, 켄 하웰스도 라이선스가 정지됐으며 퀸벳은 60만 9,104파운드 납부를 명받았다고 전했다. 위원회는 8월 초 영국 도박 소프트웨어 부문을 자금세탁과 테러자금조달 '중간 위험'으로 분류했다.

랭크 그룹은 런던증권거래소에 "시정 조치가 상당 부분 완료됐다"고 밝혔다. 위원회는 사업자들이 이번 조사에서 확인된 실패를 참고해 업계가 교훈을 얻어야 한다고 당부했다. SBC뉴스에 따르면 리처드 해리스 랭크 그룹 최고경영자는 머신게임세(MGD) 두 배 인상에 반대하는 로비를 벌이고 있으며, 인상이 이뤄지면 그룹 포트폴리오의 3분의 1이 사라질 수 있다고 경고했다. 인상 여부는 아직 확정되지 않았고 가능성만 거론되는 상황이다.