Rank Group paga multa de £5 milhões à UKGC por falhas de AML e jogo responsável

A Gambling Commission do Reino Unido (UKGC) anunciou esta quarta-feira, 7 de outubro, um acordo de £5 milhões (cerca de $6,6 milhões) com o Rank Group por falhas de branqueamento de capitais e de jogo responsável. O acordo abrange três empresas do grupo, a Grosvenor Casinos Limited, a Grosvenor Casinos (GC) Limited e a Gaming Group Limited, que em conjunto operam 51 cassinos terrestres no Reino Unido.

O dinheiro será entregue ao Consolidated Fund, o fundo consolidado do governo britânico, segundo o GamblingNews.

O que a UKGC encontrou nas políticas de AML

A investigação concluiu que o grupo não atualizou as suas políticas de AML para refletir as alterações aos regulamentos britânicos de branqueamento de capitais de 2020. Segundo o GamblingNews, as políticas existentes permitiam "decisões inconsistentes" em clientes com risco elevado de branqueamento, e regras pouco claras levaram à atribuição de níveis de risco inadequados. Em alguns casos, fontes de fundos de alto risco foram aceites sem supervisão suficiente, e o grupo não realizou sempre diligência reforçada sobre o cliente, mesmo quando as suas próprias políticas o exigiam.

A SBC News acrescenta que a gestão das salas tinha margem de decisão sem supervisão central de conformidade suficiente, o que permitiu que clientes com risco mais elevado jogassem sem verificações adequadas de origem de fundos ou de património. Nas políticas sobre criptomoedas havia "falta de clareza": os funcionários só tinham de confirmar que os criptoativos tinham sido convertidos em libras, sem analisar a origem ou a legitimidade desses ativos. A SBC News relata ainda que funcionários classificaram um estudante chinês e utilizadores de criptomoedas como "risco padrão", apesar de as normas internas exigirem classificação de risco superior e diligência reforçada imediata.

As falhas de jogo responsável citadas

A UKGC identificou vários episódios em que os cassinos não intervieram quando o comportamento dos clientes o justificava. Num deles, um cliente perdeu £50.000 num curto espaço de tempo sem qualquer interação de jogo mais seguro registada. Noutro, um cliente ganhou cerca de £260.000 e perdeu £250.000 em 12 dias, também sem registo de interações. Num terceiro, um cliente que regressou após um período de autoexclusão perdeu £25.000 pouco depois do fim da exclusão; a Casino.org escreve que o operador só interveio depois dessa perda.

A SBC News menciona ainda um cliente que perdeu £200.000 em duas visitas sem identificação fotográfica adequada nem prova de rendimentos no processo.

Auditoria externa e o que o Rank já tinha provisionado

Além do pagamento, o Rank Group terá de se submeter a uma auditoria independente para avaliar se aplica de forma eficaz as políticas e controlos de AML e de jogo mais seguro, de acordo com a Casino.org.

O grupo já tinha sinalizado o desfecho. A Casino.org recorda que o Rank revelou nos resultados do segundo trimestre, em julho, que propôs um pagamento de £5 milhões por "falhas de conformidade históricas" nos Grosvenor Casinos, e que o regulador estava "disposta a aceitar" a proposta. A SBC News situa a divulgação nas contas anuais de agosto e escreve que o valor já estava provisionado, pelo que o acordo não terá impacto nos lucros e não fez cair as ações. O Rank declarou à London Stock Exchange que "as ações corretivas foram substancialmente concluídas".

Mais ações da UKGC e o alerta aos operadores

Sue Young, diretora executiva de operações da UKGC, disse que os casos mostram que os problemas de conformidade não se limitam ao jogo online. "Os grandes casos de aplicação estão muitas vezes associados ao jogo online, mas, como mostra o anúncio de hoje, os riscos de branqueamento de capitais e de falhas de jogo responsável estão igualmente presentes no setor terrestre", afirmou. Dirigindo-se a quem opera estabelecimentos físicos, acrescentou: "Aconselhamos todos os operadores com estabelecimentos físicos a analisar cuidadosamente este caso e a garantir que o seu próprio negócio não está a cometer os mesmos erros", sob pena de enfrentarem "custosas e inevitáveis ações da Comissão".

O caso junta-se a outras ações recentes. A Evolution aceitou em setembro um acordo de £4,75 milhões depois de os seus jogos aparecerem em sites que visavam a Grã-Bretanha sem licença. A Bet St George e a BresBet viram as licenças suspensas e acabaram por cessar a atividade, a Ken Howells teve a licença suspensa e a QuinnBet foi condenada a pagar £609.104, segundo a SBC News. No início de agosto, a Comissão classificou o setor britânico de software de jogo como estando em "risco médio" de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo.

A SBC News nota também que o processo surge enquanto o diretor executivo do Rank, Richard Harris, faz pressão contra uma possível duplicação do Machine Games Duty, o imposto sobre máquinas de jogo. Harris avisou que o aumento pode eliminar um terço do portefólio do grupo.

Na nota de aplicação, a Comissão deixou o recado ao setor: "Os operadores de jogo devem ter em conta as falhas identificadas nesta investigação para garantir aprendizagem na indústria."